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经营现金流 投资现金流(有人说现金流比利润更重要,对此你怎么看?)

您可以了解到这些情况:经营现金流 净现金流、经营现金流 投资现金流

经营现金流 净现金流

文章摘要:短期内没有利润,只要有现金流,企业可以经营下去;钱赚的最多,公司现金流越来越差,说明企业经营出现巨大问题,可能企业赚的只是账面利润,比如大规模赊销,可货款根本回笼不了,资金有去无回,这种企业一旦风向改变,赊销款就会成为呆债,不得不计提损失,利润就成为亏空;

现金流有的时候比利润更重要。

现金流是企业流动性的命脉,如同人的身体血液,离开现金流,生命就会有危险,如果现金流出现紧张,很少经营性现金流进,意味着企业的经营活动主要依靠融资来实现经营的持续,这就等于是不断的加杠杆,不断的增加债务,我们常说的一句话就是依靠借钱度日,总有一天,债权人会意识到风险,不愿意借钱,即使能够借到钱,利率也会明显上浮,让企业难以承载资金成本。这种企业迟早有一天会出现资金流断裂,一旦有金融机构抽贷,多米诺骨牌就会倒下不管是多么庞大的庞然大物,也会轰然倒塌,成为一堆烂摊子。

利润高低,说明企业赚钱多少,钱赚少一点,只要现金流稳健,企业没有生存的忧虑,只不过是成不了土豪,赚钱多一点,现金流好,那就是锦上添花。

钱赚的最多,公司现金流越来越差,说明企业经营出现巨大问题,可能企业赚的只是账面利润,比如大规模赊销,可货款根本回笼不了,资金有去无回,这种企业一旦风向改变,赊销款就会成为呆债,不得不计提损失,利润就成为亏空。

所以关注财报业绩,既要看利润,更要看现金流,也要看货款回笼也就是赊销款占比。

这个问题,因企业发展阶段不同而异。初创企业,需要现金流,尤其是需要持续增长的现金流,一来,有了持续增长的现金流,财务数据就好看,这样,无论是向银行借贷,还是向风投机构融资,都比较讨巧;二来,作为初创企业,需要牺牲利润获取用户,为后续发展打下基础,而如果一味追求利润,则势必抬高用户门槛,不利于扩大销售;再者,企业初创期,资金有限,必须靠现金流来维持企业运营。

对于那些发展得比较成熟的企业,尤其是积累了大量用户的企业,则到了考虑现金流与利润平衡的时候了。这个阶段,可以通过在优化产品或服务的同时提高价格,一方面可以通过提高门槛筛选用户,另一方面也通过增加利润为企业积蓄能量。

从企业长期发展来看,应该是现金流与利润综合考量,二者兼顾。唯有如此,企业发展才能进入良性循环。

现金流和利润是两不同的概念,在企业经营过程中不同但又互相联系依存的两个指标,前者决定企业在生产经营过程中现金运用的好坏,这里说的现金包括现钞和银行存款。后者是企业在一定时期内实现的经营利润。现金流充裕有利于企业经营周转,缩短資金的周转天数,增加周转次数,以此提高利润水平。利润的增加有利于现金流的改善和增强。

现金流是企业经营的命脉,一切经济活动都离不开钱,既现金的流通周转,企业里的现金流通就像人身体里的血液,一但流通受阻不能很好的解决,就要危及生命,也就是影响企业的正常生产经营,因而经营管理者对现金流切不可掉以轻心。

企业生产的产品应该是赢利的产品,也就是产出大于投入,通过产品的销售回笼更多的資金,改善现金流,使企业经营过程中的现金流良性循环,企业才会有生机和活力,因而企业的利润又是保证企业现金流不至恶化的必要条件。

如果企生产的是亏损产品,也就是产出小于投入,回收資金数量减少,立刻就会影响企业的现金流。

当然,影响企业的现金流的因素很多,如:产品出售受阻,库存过大,应收款回收不畅,既卖出产品,钱收不回来和其它原因被其它企业占用,银行停止贷款或收回贷款等都可以影响企业的现金流。这就考验企业的管理者的决策和智慧。

我认同这种说法。

以前曾经为了写一篇财经论文,我收集了一些公司,包括上市公司的经营失败案例,这些公司,失败乃至破产的原因虽然有千种万种,但是,现金流陷入危机,入不敷出,基本都是压垮骆驼的最后一根稻草。

对一个公司来说,目标有很多种,赚钱无疑是最综合最直接的目标,但是,前提是公司要长远生存下去。

对公司来说,现金流的重要性怎么说都不为过,所以现在公司要编制财务现金流量表,用于分析一家机构短期内有没有足够的现金是应付日常支出。

毕竟公司要维持运营,每天都是有支出的,房租、人力成本、水电费、购买原材料等等,这些样样都需要钱。

所以,成功的公司都非常看重现金流。如果现金流断了,那么除了借钱,别无他法。而现在借钱是很困难的,即使借钱成功了,因为财务成本过高,最终计入财务费用里侵蚀利润,这是非常不划算的。

如果一个公司现金流枯竭了,且多方筹资都失败了,那么,等待这个公司只有关门倒闭了,或者等着被别人收购。试想一下,这样情况下,利润即使再高又有什么意义呢?

综上,现金流一定程度上来说比利润更重要,利润决定了这个公司前景有多大,而现金流决定了这个公司能走多远。

不完全赞同这种说法,现金流与高利润之间应该有一个均衡。

经济形势好的时候,可以适当放宽信用期,追求高点的利润,适当降低点回款的速度,是可以接受的。

经济形势差的时候,现金流不好,很容易导致公司资金链断裂,那就不是能赚多少利润的问题,而是能不能赚利润的问题。

每个行业利润与现金的匹配关系是不太一样的,比如说做工程的,工期比较长的时候,按照进度确认收入,但是款项结算时是按照工期,并且发包方需要走付款流程也需要时间,导致相差甚远。

又比如说做餐饮的,基本上销售都会直接收款,很少有赊销的情况,利润的高低与现金收款的多少能够很同步。

所以说利润与现金选哪个,不能一根筋,重要的是根据形势来判断,维持一定的关系才是重点。

毓美美作答:所谓现金为王是指现金流为王,经营性现金流为王,而不是现金本身。流动资金每周转一次都能产生营业收入和利润,流动资金就是公司利益的创造者。一个企业只要现金不断,哪怕是暂时亏损也死不了。

尤其是在经济下行期,有充足的、可支配的经营性现金流,永远是危机期的最大赢家。经济下行期就是要比别人能够耗得更久,以你的能力,以你的内功,以你积蓄的能量,耗到最后,耗到别人死,自己活下来。生意少做一点,公司不会致命,但是资金都被流通环节占用了的话,如果不能在财务安全期内让资金流动起来,公司的命运就岌岌可危!

利润不是现金,只是会计账务处理。利润是账面数,企业可以通过各种途径计算出来。现金流无法凭直觉判断。现金流是据实存在的,有就是有,没有就是没有,企业运营能否正常转动,主要靠现金流的正常流动,一旦转不动了,企业就会因现金流断裂而倒下。

增长要耗费现金。这属于营运资本问题,你发展得越快,就需要具备更强的融资能力。销售耗费现金。存货耗费现金。企业不能再按照过去先生产再销售的思维,那样生产得越多,存货越大,最后现金流都变成存货。减少存货,减少库存,加速清库,这样才能保证效率更高。

在危机关头一定要强化应收账款,加大对应收账款的回收力度和激励力度。因为在危机关头,客户的现金是有限的,是要去“抢”钱的,你“抢”到了,竞争对手就没钱了。越是危机关头,客户就越不愿意付款,越要拖欠,越希望赊销,企业就催款越难。一旦收不回来,导致销量越大,应收账款越大,现金流就越紧张,资金断裂风险就越大,死得越快。

有品质的好公司不是光能赚钱这么简单,公司所在的行业好不好很重要,要选择朝阳行业,找到朝阳行业,再看行业的现金流,做生意的本质很简单,就是持续有钱赚。最好选择先收钱再卖产品的,回收资金成本的周期短,另外同一笔钱,在一个周期内可以循环使用几次。选择有行业门槛的公司,高门槛行业的优质公司盈利性更稳定,低门槛行业尽管短期能挣很多钱,但利润很容易被众多后来者造成的无序竞争而蚕食。

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没有现金流,企业完蛋的多;没有利润,而企业倒闭的少。

企业的经营性倒闭,大多是因为没有现金流

现代企业,没有不重视现金流的吧。没有现金流怎么采购,怎么支付税金,怎么支付工资等日常费用,怎么维持企业的正常运转?

除了短暂时间和少量业务外,企业经营若没有现金流,那么企业是没法正常经营的。如果这种状态持续,最后企业大多人走楼空,要么是暂时歇业,要么是倒闭。

现金流的来源一般有三个,一个是股东的投入,二是企业的经营收入,三是外部的借款。

无论是来源是哪一种,只要进来的钱多于出去的钱,企业经营就能持续。如果进来的钱,少于出去的钱,这种状态持续,那么企业难以为继;此时企业,采取措施减少现金流的支出,或降低成本,或减少费用,或缩小规模,或采取其他措施。

采取其他措施的例子:朋友的企业注册在省会城市的一个县级市,增值税有返还,且比例不小,靠返税日子过的还可以。在2018年该县级市划为市区后,增值税返还取消了,而且公司的业务还因为监管和市场原因有了萎缩,但其他开支没有降低,公司出现现金流紧张,2019年全年朋友自己又投进公司170多万,才能维持公司正常运转。2020年5月份,公司迁址到省会城市的一个县,该县有税收返还,靠着税收返还,逐步缓过来了。

没有利润,企业倒闭的少

企业没有利润,但有较好的现金流,企业经营就不会受大的影响,能够正常运转。

当然,对利润有要求的公司会受较大的影响,比如上市公司,连续三年亏损,就被ST了;另外,对管理层的以利润来考核的公司。

现实中,只听说企业没有钱倒闭了的,没有听说没有利润而倒闭了的。

有利润,不一定有现金流。比如,企业销售后款项没收回来,形成应收账款。根据权责发生制,企业是有利润的(假设收入>成本)。尽管款项没收回来,企业要交增值税、企业所得税,要发工资,要支付费用,要支付供应商的款项……只有利润,没有现金流不行吧。

没有利润,开什么企业。没有现金流,企业怎么生存下去。企业发展的阶段不同,可能对现金流和利润的重视程度也会不同。理想状态下,一个企业,既要有利润,又要有充分的现金流。您觉得呢?

现金流是过程,赚取利润是最终目的,两者同样重要。

企业经营的目标是生存、发展和获利,而在生存、发展和获利的过程中,必须依赖现金流,没有现金流,企业就无法持续经营下去,更不用谈获利。

企业要想持续经营下去,必须有现金流。很多企业倒闭破产,最直接的原因就是没有现金流。只要有现金流,哪怕短期内没有利润,甚至亏损,企业只要能持续经营下去,只要遇到发展机遇,企业就有获利的机会。但如果没有现金流,根本就等不到这样的机会。所以现金流对于企业,就像血液对于人体一样,必不可少。

利润是企业追求的最终目标,如果企业长期没有利润,从股东的角度出发,其投资就失去了价值,企业也就失去了存在的意义。短期内没有利润,只要有现金流,企业可以经营下去。但如果企业长期没有利润,企业失去了基本的造血功能,不可能永久的持续经营下去。

综上所述,现金流是过程,是手段,赚取利润才是股东的最终目的,两者同样重要,缺一不可。

现金流比利润更重要的说法,有过创业经历的人可能会有更深的体会。在企业经营过程中有现金流的情况下不一定有利润,有利润的情况下也不一定有现金流,但现金流比利润更重要。

现金流和利润两者只有在相同的趋势下,企业才有生存下去的可能,两者间长期的背离,会让企业走向崩溃的边缘,所以做好两者间的平衡是重要的经营技能之一,当然你有牛逼的项目,能找到天使资金持续资本投入的除外。

现金流是企业经营中的血液,无论何种成本和费用支出都需要现金来完成。在资本金一定的情况下,有时要牺牲近期的利润小心翼翼的来加快资金的周转,以防止资金链出现问题。在保证现金流的前提下,尽快的去适应在行业中的定位、整合资源和渠道,提升利润,让利润来产生更多的现金流,进行企业资金链的良性循环。

有的人可能会不理解为什么公司有利润而没有现金流。在企业经营的各环节,产生的利润可能是账面利润‘,这部分利润积压在剩余库存和应收账款上,表面上看着风光,但经营日常过的紧紧巴巴,甚至没钱给员工发工资。

以上,希望对你有帮助。

是的,报表的利润都是纸上黄金,通过资金回收,加速资产周转,利润才能从纸上转变到银行账户,企业的经营风险才能解除。

没有现金流的利润,只是行尸走肉,资产质量过低,企业的抗风险能力弱,如果债权方面临经济危机时,无疑会波及企业,企业的求生存空间就会压缩,资金周转不灵,会恶性循环,企业信用也会降低,金融机构融资难度也会加大,企业将会举步维艰,利润最终会转化成坏账泡影和银行利息。

在今年疫情影响下,企业普遍现金流趋紧,资金短缺将会成为很多企业的噩梦,会扼住企业喉咙,直至窒息,因此,今年的现金流状况,比利润表的数据更重要。

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文章名称:《经营现金流 投资现金流(有人说现金流比利润更重要,对此你怎么看?)》
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