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融资机构收费用(融资时,一些资方都要收取前期费用,是不是骗局?为什么?)

本文阅读重点有下面几个方向:融资 费用、融资机构收费用

融资 费用

文章摘要:前期费用最终由企业支付是博弈的结果如果会所和律师的钱总额不大,很多融资机构为了开展业务方便也就自己承担了,但是经常会碰到一些大项目在尽调上需要花费大量的金钱,再加上项目失败是有一定概率的,如果失败次数多了累计起来的损失也不是一个小的数目,融资机构自然就希望能把这些成本转移掉;综合来看,对于当前市面上很多企业需要资金进行融资,他们并不具备完善的财务报表和相关的手续,所以说会寻找一些民间资金,也就是所谓前期要收取费用的资金,这种融资渠道大多属于骗局;

不能算是骗局吧,但是浑水摸鱼的情况也很多。

融资前确实会产生很多费用,融资机构有时候也很为难

对于融资的人来说,在融资成功后支付一些合理的费用很正常,但是在融资前,特别是融资能不能成功都不确定的情况下就支付一笔不菲的费用就很难让人接受。这是人之常情,但是从融资机构的角度来说,他也有自己的难处。

融资机构做任何决策之前都会需要做一些尽职调查,弄清楚公司的财务状况,了解自己这笔钱出去后能不能获得合理的回报,而要完成这个工作,是会产生一些费用的,最常见的费用是支付给会计师事务所和律师事务所的顾问费用,有些公司是由内部的人自己完成尽职调查的,而公司也需要为这些人支付一定费用。尴尬的是,很多项目在尽调完成后却发现无法达到公司的风控标准,融资不能完成,这笔钱就打了水漂。

那么,问题来了,这笔钱该谁来出呢?

前期费用最终由企业支付是博弈的结果

如果会所和律师的钱总额不大,很多融资机构为了开展业务方便也就自己承担了,但是经常会碰到一些大项目在尽调上需要花费大量的金钱,再加上项目失败是有一定概率的,如果失败次数多了累计起来的损失也不是一个小的数目,融资机构自然就希望能把这些成本转移掉。

对于融资企业来说,如果项目一次性通过,这些前期费用迟早都是要花的,只是时间先后的问题,但是如果融资失败,寻找下一个机构又可能需要支付一笔新的费用。次数多了也是很大的负担。

长期博弈后,市场发现,最终由融资企业来承担这笔钱是最优的结果。为什么呢?

如果这家企业是优秀的企业,会所律师的费用总是要付的,只是付在了前面而已,并没有增加额外的损失。但是对于不是那么有把握的企业来说情况就不一样了,一旦尽调失败后这笔钱就浪费了,会增加自身的成本,在不是特别有把握的情况下不会选择让融资机构进场。这笔费用就变相地帮助融资机构做了一轮筛选。

浑水摸鱼的机构让事情变的有点复杂

然而,总会有些浑水摸鱼的人来市场上把水搅浑。

有些机构发现,前期费用是稳赚不赔的生意,比钱放出去省事多了。于是,个别融资机构会打着融资的幌子,专门找一些对融资有比较急迫的企业“钓鱼”,个别经办人员甚至会暗示,这笔费用会直接决定项目能否成功。对于资金有急迫需求的企业很容易就会为了项目的落地支付超过合理金额的费用。

吃亏吃太多了,很多企业又开始对支付这笔费用持怀疑的态度。

融资企业也需要对融资机构做深入的调研

实际的市场就是这样,既有浑水摸鱼的融资机构,也有骗融资的垃圾企业。对于正经机构来说,需要对被投企业进行充分的调研,而对于融资企业来说,也需要对融资机构做个深入的了解。

在前期沟通过程中,要了解下这家机构过往的成功案例有哪些,是不是能够在公开信息查询得到。通常在前期访谈的过程中,一些有经验的业务人员都能大致判断出来项目的成功率,融资企业需要跟主办人员做一个深入的沟通,看看自己企业有哪些硬伤可能会阻止项目的通过。最后,一定要了解这笔钱的构成是怎么样的,有多少给会所多少给律师,多少是机构自身的成本等等,很多情况下这笔费用也都是可以谈的,如果构成合理。

一旦对融资机构在过往的业务开展历史有了比较充足的了解,融资企业再结合自身的情况大致就能判断出融资成功的把握有多少,判断出这笔钱要不要出。

有时候学费也不得不交

跟融资企业打交道会有个熟悉的过程,不同机构对融资企业的偏好不同,这个就有点像谈恋爱,你不试过是不知道自己适合什么样的人的。融资企业不在市场上多接触一些机构,也不会清楚自家企业会适合什么样的融资机构,而这些都需要时间去积累,也需要支付一些学费,前期费用也是这样的学费之一,只是有些人交的多有些人交的少。

所以,前期费用确有其事,但是如何判断是合理费用还是机构浑水摸鱼,需要融资企业自身去判断。

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资方或中介方收取前期费用是否为骗局,得具体情况具体分析。

一、中小企业借助中介机构是其融资方式之一

中小企业融资难是由来已久的问题,融资难的原因有很多,融资渠道窄或资方资源少是主要原因之一。

在这种情况下,企业如果需要融资,更多的是借助于金融或非金融中介机构。此类中介机构一般握有较多的资方资源,和资方有很好的合作关系,通过中介机构能够拓宽融资渠道或获得资方资源。

二、中介机构一般与企业签订协议,融资成功后收取费用

一般来讲,这些中介机构大多比较正规。企业若和此合作的话,一般签订合作协议。合作协议大多具有以下内容:

(一)为企业介绍资方,在一段时间内,企业的融资均通过该中介机构。

(二)约定企业支付的费率。

这个费率有高有低,高的到了5%甚至更多,低的千分之几。但这个费用,几乎全部为融资成功后支付。

过去的2年多,我为朋友公司接触了30多家中介机构和资方。融资成功前,资方没有一家要服务费的;而中介机构,融资前要服务费的只天津的一家,只支付了1万,当然最后也没融资成功,朋友也没再支付费用。

(三)保密协议,这个主要是为企业提供的相关资料保密。

如果融资成功后收费,个人认为是可以接受的,付给其一定的费用是合理合情的。如果融资前,利用企业急需融资的心理,要求提供一定的费用,而且这个费用比较高;或费用不高,但要求支付的次数和名目多,积累的金额大,个人建议融资企业遇到此类情况还是及时止损,企业可能是遇到金融骗子了。

融资的时候到底要不要提前收取费用?这是骗局还是有存在的道理?

社长作为资产管理公司的法人,也多次通过渠道融资,同时也是农牧公司的法人,也需要资金进行过外面,向内的融资。

前期收取费用的融资

投资的过程当中多多少少也遇到过,融资之前要提供一定的费用,按照比例,比如说30万50万,100万到200万等不同的费用。

有些资金方说是外资,有些资金方说是港澳台的资金,有些资金方说是北京的资金,但不管说什么样的资金都需要收取前期的费用。

在市场经历过所有的融资过程当中,这种前期收取费用的融资方式,没有一个能够落地的资金。

前期不收取费用的融资

在经过多年的融资经验学习之后,市场发现通过券商,银行,保险等一些金融机构的渠道融资,前期是不收取任何费用的。

而且这些渠道的融资,有着严格的流程。需要提供比较完善的手续。他们是在融资成功之后,按照一定的比例提取费用。

但这种融资就需要融资对象的合法合规,具备完善的融资资料才行。

综合来看,对于当前市面上很多企业需要资金进行融资,他们并不具备完善的财务报表和相关的手续,所以说会寻找一些民间资金,也就是所谓前期要收取费用的资金,这种融资渠道大多属于骗局。

而正规的渠道类似于银行,券商,保险等渠道,他们需要你提供相对专业的财务报表和完善的融资资料,但对于很多企业来说并不具备这样的资质,所以说,他们就会寻找民间资金。

最近我在与早期创业者的交流中,经常听说不少创业者在融资过程中破财的事,他们往往由于信息不对称,想着急融到一笔钱,认为交了服务费就能获得百万、千万的融资,但最后基本都是竹篮打水一场空,居然还有融资把自己房子卖了的。下面我就结合众多创业者的一些故事来列举融资路上的各种坑,以让更多人擦亮眼睛。

1、比如有杭州的某创投平台打电话给创业者,会说你的项目不错,并有投资人有投资意向,需要付钱后再对接,而签署的协议中,只提到项目平台展示,赠送对接服务。其实只是让你的项目在他的网站上发布一下信息而己,根据没有投资人有意向。

2、有北京、深圳、上海或其它大城市的人打电话给你,邀请你参加什么大型的全国线下路演活动,也有的叫资本某宴、大资本、大智慧、创投某峰会,一般两三天食宿要你出钱,然后现场进行各种创业讲师洗脑,升国旗、拜孔子,加入什么弟子班,承诺介绍对接,然后就是各种收费。这其实是做会议培训的公司来骗钱的,有的公司取名什么某红杉、摩根某通等与知名大学、投资机构相似的名字,让你误以为是知名机构承办的,其实跟创投智达的专家打听后一清二楚了。

3、有河南某机构说打电话说你的项目不错,免费提供技术服务入股,但需要支付服务器费用,一般收几万到几十万。这种套路现在越来越少了,因为阿里云、华为云的服务已经比较普遍了,但还是要引起注意。

4、还有北京等机构说你的项目不错,公司也想投资,但公司为了规避风险和更加快捷,需要聘请外面第三方机构进行尽调,创业者要支付一定的尽调费用。我也做过天使投资,我投资项目之前是投资公司花钱请第三方进行尽调的,不可能让创业者支付这笔费用的,这就是变相骗钱。

5、有一些印上投资经理名片的人主动找到你,说有不少投资机构来他们的路演活动,由于名额有限,创业者可以先交费获得路演资格,可以优先获得投资机会,费用几千到一万多不等,其实路演现场根据没有什么知名投资机构,只是一些债权、证券、小额贷款等三不象的机构,这无非是想骗取创业者的所谓“路演费”。

6、让你的项目上电视节目。现在创业某锋、中国某伙人、创投某师类的节目越来越多,还有国家级或地方级的电视栏目,也在邀请你参加这类创投节目,一般分初赛和复赛,让你交费几万甚至更多,其实只是一个间接的广告宣传,所谓的投资人也只是一些作秀的,他们也不可能投资你,我之前说过投资是有一个严格投资流程的,不可能在短时间就决定是否投资你,这是不负责的,投资公司的钱也是LP的,不是天上掉下来的。

7、有的投资人,说是能让你的项目通过投委会的决议,快速给你签协议打钱,但让你赠送不要钱的干股或者直接送他现金,这样的行为就很害人了,一般正规的大机构不可能这样。

上面说的是在投资比较前期的阶段,也就是说根本融不到钱。但好不容易进入到投资环节,还是会有不少陷阱等着创业者,同样也要十分小心,否则即使拿到钱,也是步步惊心,因为这样的机构就是明摆着想坑你没商量!

1、签投资合同时会找了各种问题,然后拿出另一份合同来让你签,看起来好象只是一些字词的变动,意思也大体相同,但其实是很大的文字陷阱,有可能会把你辛苦创立的公司白白送给他。

2、是跟你签了合同,但他们没有契约精神,根本没在规定时间内打款给你,但合同条款中签了排他性协定,你还不能在规定时间内去寻找其它机构来投资,否则就是违约,要赔钱给他的,这也是陷阱。

3、还有的投资人说资源很多,有各种资金和资源,他想投资你的项目,很有可能是通过资源把投你的资金变相洗出去,你就会陷入洗钱的陷阱,这是很高明的骗术。

4、有投资机构动不动说可以投资,但要有严苛的对赌协议,我一再告诉大家,早期种子项目很少签对赌协议的,一般到成熟的VC阶段,才会有对赌协议。我投了一些早期项目,也是没有签对赌业绩的。

以上融资路上的十多个坑,也是我在与创业者进行服务交流过程中总结出来的最常见的套路,可能有的创业者遇到过,但骗术会层出不穷,在此我想强调一个基本的逻辑就是,融资要找到靠谱的服务机构不容易,可以通过朋友的口碑或其它网站的查询来综合比对,不要轻易就打钱给对方,欢迎大家与我交流创业路上的各种故事,我会为大家解疑惑、出主意。祝大家融资更加顺利!

一般来说,项目融资时,资方只管投资,不会额外向项目方收取其他费用的。

当然,资方在判断一个项目的好坏时,不可避免的会产生各种差旅费、餐饮费等等费用。如果聘请专业机构协助尽职调查,也会向这些机构支付一定的费用。不过正常情况下,这些费用都是由投资机构自己承担的。

如果确实是非常优质的项目,资方抢着投资还来不及,因为相对于项目未来给资方带来的回报,这些费用应该算不了什么。没有理由还要向项目方收钱。

如果资方公司非要向你表哥收取各类前期服务费或者第三方服务费的话,那么对方是骗子的可能性确实是存在的。

还有一种可能就是,对方并不是真正的出资方,而是中介机构。这类机构现在市场上也非常多,一般被称为FA,也就是财务顾问。比较有名FA机构有华兴资本、汉能资本和易凯资本等等。这类机构充当了项目方和资金方的桥梁,一般会向融资方收取相当于融资金额1%-3%的中介费用。

据我所知,确实有在融资还没正式开始之前,就收取中介费用的FA机构。那么你就需要计算一下,这些向你表哥收取服务费的公司,要求收取的服务费是不是明显超过融资金额的1%-3%这个范围。如果是,那多半是骗子。

如果没有超过,那么也要详细调查下这家公司的资质和其他情况。因为中介机构太多了,很多也是不靠谱的。个人也不建议在融资未开始前,先行支付费用给中介,因为不确定性因素太多。

如果对方明确告诉你是直接资方,还要收取各类费用的。那这种多半就是打着投资的幌子,行骗钱之实了。

所以,企业融资时一定要学会分辨,切莫因为心急而花了不该花的钱,造成巨大的损失。

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是不是骗局不好说,但是一定要小心,不要轻易将所谓的前期费用支付给资方。

机构投资者或资方在企业融资前是不应该收取大量的前期费用的。

我曾经经历过这样的案例,有一家民营企业因项目需要较大数额的项目启动资金,但企业所有的资产(实物资产、无形资产等)均不具备抵押(质押)条件,或已经没有可供抵押的资产了,间接融资已经无法实现。

而项目实施还需要这部分资金,经与多家资本方商谈,有一家资本方给出的条件是:

一是企业拿出一部分资产抵押给第三方机构(具有AAA资质),由第三方机构提供担保(企业需要支付担保费用);

二是企业需要在资金提供之前,支付给资方一定比例的佣金。

显然,企业不同意资方在资金到位前收取大量的前期费用,拿出了一个中立的方案,即将该部分佣金在资金到位时由提供资金方扣除后转给资方的方案。但该方案资方仍然不同意。

企业为控制风险放弃了此次融资。

可以肯定的说,正规的投资机构是不收取大量的前期费用的,而资本投入完成后资本方会收取双方约定的相关费用。但其投资机构投入资金之前需要到企业进行尽职调查,尽职调查期间的食宿、交通费用等差旅费一般由被投资企业垫付或支付。

也不能说是骗局,这类大多属于金融服务机构,有些是明码标价的合理收费,特别是企业和个人创业需要融资的时候找不到投资方,那么这些中介机构对风险投资包括天使投资的一些机构非常的了解,对企业融资的需求也很了解。

在业务拓展方面这些金融中介机构掌握着大量的资源,通常是与风险投资公司合作,这类专业的金融中介机构在投融资方面投资方一般都会听取他们对企业的介绍,另外,需要融资的企业和个人经过这类金融机构的评估,很快就可以知道可行性。

融资时资方收取前期费用算不上骗局,骗局是否和这个沒有必然关系。你所指的应该是小额民间融资之类的借贷关系。借方一般沒有完善的抵押物信息,一般也是应急借款,沒时间也无经验准备这方面信息资料。资方也不可能进行繁琐的财产评估资料调查,双方都很难象银行类融资去充分准备和认证,按正常来说几乎是草草行事。正常来说是资方提供全额资金,借方使用后分批支付费用。但因前期工作准备不充分,一旦发生还款困难,资方靠那点合约去打官司,加上借方资产不明,法院一般要出资方提供借方财产证明才可去执行。收回本息时间漫长而且复杂,加上目前信用度较差很易赖账不还,人力物力消耗也大。如果资方用其它非常规的手段去收回本息,在目前国家法制健全情况下既违法,效果也不是很好。因此资方有很大的回收本金利息风险,提前了收取利息、服务类一些费用也很正常。提前了收取一是减轻出借资金压力,二是利润最大化。对借方来说,因为手续简单便利,加上急需用钱,正常对提前支取利息类费用也不会有太大异议。其实在现有的社会信用体制尚未健全情况下,风险往往压在出资方,提前收取一定费用基本可算是合理的。当然社会上有很多比如套路货类也是骗局,至于骗不骗局你要好好去鉴定。我认为不能拿资方提前收取一些费用来确定是否定为骗局,还要进一步去考证。

看了看其他回答,你们在投融资行业干过吗?亲手做过多少项目放出多少款?有些不懂装懂误导读者,有些更有为骗子张目的嫌疑。作为投融资行业资深从业人士,并曾担任过多个投融资机构高管,我告诉你:凡是巧立名目收取各种前期费用的都是骗子。

1、投融资是双方共同的需求,是你正好有项目需要资金,而我正好有资金或渠道,且足够专业看得懂你的项目。你通过项目成功赚钱,我也需要通过对你项目投资融资获得收益。虽然目前市面资金短缺,在洽谈合作中资金方相对主动,但改变不了合作互惠的基本属性。

2、什么叫正规机构?不讲资方背景是否高大上是否持牌,我们姑且把真正能投钱能融资的机构都叫做正规机构,真正做事的机构,关于费用基本做法有两条,第一明码实价,不玩套路;第二绝没有前期费用。不仅机构不会收,而且明文规定员工不得私下收取额外费用,违者轻则开除,重则以职务受贿论处。

3、骗子的常用套路是从资料费、实地尽调费开始,逐步增加,一步一步地套,评估费、通关费、保证金。。。能套到哪一步就算哪一步,最后告诉你项目存在瑕疵,没有通过集团总公司审批,演出结束。

有人说,有些机构收前期费用,最后也确实放出款来了,那是另一类骗局套路,这里不展开讲。

那么,项目最后一小笔资金从哪里找?

1、亲朋好友,他们了解你,知道你拿钱去做什么,他们是最现实的天使投资人。

2、项目产业的上下游,他们了解你项目,而你项目成功实施会给他们带来益处,他们也是你靠谱的投资融资对象。

3、正规的投融资机构,包括对接银行、信托、基金等资方的助贷中介机构,在这过程中可能会提出费用要求,只要双方事先约定好,签好协议,那属正常,毕竟人家付出了劳动和专业服务,收取费用也是理所当然的,但是是事后付,绝不会要求前期支付。第三方中介机构也不例外。

总之,辨别是否骗局,防止受骗,在费用方面注意两条:明码实价没有套路、事成后支付。通俗讲,要费用可以,多少都可以商量,事先说好,事成后支付,先给钱的不干。

打着投融资旗号骗吃骗喝骗各种名目费用的例子还少吗?本不想答这问题,但为了不让骗子机构坑害更多项目,为了不让不懂装懂的误导读者,必须答。实体经济不容易,不能雪上加霜。

有可能是的,也有可能不是,是骗局的概率更大,听我说来

正规的一级市场投资机构

从机票、酒店、交通费,甚至吃饭,都是可以报销的,哪来的服务费?

公司最害怕的就是投资总监、投资经理和项目方不清不楚

说句实在话,就算坐头等舱,住五星级酒店,能花几个钱?

上海文华东方,不算协议价也就2000一晚,何况还有协议价

投个项目几千万上亿甚至更多呢,做错决策要亏多少钱?

没必要省这个钱,公司全包

从这个角度上来说,先期要服务费的,那算是骗子

不是的角度来说

不管几线机构,都有人试图收回扣的

帮你把项目推过投委会,融资款拿到手以后和项目经理分成,或者占干股

再或者通过找中介(财务顾问、FA)去找资方

那么也会产生中介费,这个也正常

判断的标准是,到底是融资到账前付,还是后付

前付的一律当骗子处理

后付的,钱都到手了,还是付吧

顺便说一下,FA费的市面价大概也就在融资额的1%-3%,当然也可以谈到更低。别被坑了

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文章名称:《融资机构收费用(融资时,一些资方都要收取前期费用,是不是骗局?为什么?)》
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